Grupul maghiar OTP Bank, care și-a vândut recent operațiunile locale către Banca Transilvania pentru aproape 350 de milioane de euro, revine pe piața din România. Revenirea se face indirect, prin sucursala sa din Bulgaria, DSK Bank, care a început deja procesul de recrutare pentru viitoarele operațiuni.
Mișcarea vine după o prezență de 15 ani pe piața locală, încheiată cu o tranzacție majoră. DSK Bank, deținută de grupul financiar maghiar, este deja inclusă în registrul Băncii Naționale a României (BNR) privind instituțiile de credit din Uniunea Europeană care pot furniza servicii pe teritoriul țării noastre.
Revenire prin pașaport european
Primele semne ale revenirii sunt concrete, banca făcând deja angajări. Se caută un manager de relații cu multinaționalele, a cărui principală sarcină este să „Creeze și să crească un portofoliu de companii mari din România cu accent pe serviciile care pot fi oferite conform cerințelor UE”. Această strategie de revenire este cunoscută drept „pașaportare europeană”.
Mecanismul permite companiilor financiare din UE, inclusiv băncilor, să se notifice reciproc și să presteze servicii în orice țară membră. Ele rămân reglementate în țara de origine, care în acest caz este Bulgaria. Un exemplu cunoscut de bancă ce funcționează similar pe piața din România este ING.
Ce servicii va oferi DSK Bank
Conform notificării depuse la BNR, sucursala bulgară a OTP intenționează să ofere o gamă completă de servicii bancare. Portofoliul va include de la acordarea de credite și atragerea de depozite până la operațiuni de leasing și factoring. În registrele BNR figurează cu un tip similar de notificare și banca-mamă, OTP din Ungaria.
Spre deosebire de sectorul asigurărilor, unde autoritatea locală (ASF) are pârghii limitate de control, în domeniul bancar situația este diferită. Banca Națională a României dispune de instrumente clare pentru a controla și, dacă este necesar, a limita activitatea băncilor care intră pe piață prin mecanismul de pașaport european.
Un trecut cu achiziții blocate și probleme penale
Înainte de vânzarea către Banca Transilvania, OTP a avut o perioadă agitată în România. După preluarea Millennium Bank, grupul maghiar a încercat în 2018 să cumpere și Banca Românească. Tranzacția a fost însă abandonată după ce BNR i-a respins dosarul de preluare, motivele nefiind făcute publice în totalitate.
La acea vreme s-a discutat despre posibilitatea ca sursa banilor pentru tranzacție să fie una dubioasă, cu legături în Federația Rusă. Mai mult, OTP a fost implicată și în dosare penale care au vizat foști directori executivi ai băncii. Anchetele investigau transferuri cu probleme legate de țări din fosta URSS, inclusiv Republica Moldova.
Vânzarea către Banca Transilvania
După aceste episoade, OTP a decis să se retragă de pe piața locală. Procesul de vânzare a întregului grup OTP din România către Banca Transilvania a început în 2023 și s-a finalizat în cursul anului 2024. Suma totală a tranzacției s-a ridicat la aproape 350 de milioane de euro.
